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网贴推销倒卖银行卡搭售身份证律师称涉嫌严重

2020-03-04 16:00:00 阅读次数:59

厦门小编表示,买卖他人银行卡、冒用他人身份证办卡涉嫌违法
“还在为没有银行卡接受朋友的汇款和转账而烦恼吗?不用急,有专业办卡人士为你服务!”近日,一个名叫“韩丰瞻”的网友在本报读者互动社区“百家村”上发布了题为“诚信出售银行卡”的帖子,引起记者的注意。
为何要煽动大家买银行卡呢?帖子里鼓吹这有利于设置私密的小金库——“这将是一张您理想的中转卡,使您再也不会为老婆监控银行卡而烦恼;如果您是领导,出于种种考虑不想以自己的身份开设账户……”显然,发帖人提到的多不是什么光明正大的用途。帖子里还提到,该公司提供“一条龙服务”——客户可自行选择身份性别资料、是否开通网上银行。办卡时的身份证资料及银行注册资料也将随卡售出,还可以购买身份证原件。
银行卡150元一张身份证要200元
根据帖子上留下的QQ号码,记者加了QQ名为“银行世家”的网友,以想买银行卡为由,与“银行世家”聊了起来。从聊天中得知,“银行世家”是这个销售银行卡“行业”的“经销商”。
记者询问:“可以购买哪些银行的卡,一张多少钱?”“银行世家”表示,任何一家银行的卡都可以。如果是普通卡的话,一张150元。“可以买信用卡吗?”记者追问。“银行世家”表示不行,但可以购买网银U盾。记者问,现在银行手续费贵,能不能买到一张厦门的银行卡?“银行世家”说:“这个不清楚,我们的证件也都是买来的,一般广东人的多一些。”他又补充说:“我们这里都是真实的二代身份证办的卡。”记者不禁好奇:“是用身份证原件复印的吗?“银行世家”表示:“都是原件,复印件很便宜,但是到银行里不能使用。”记者询问得知,一张真实的二代身份证原件价格200元。
买大批身份证挑选“合适”的开卡
那么,这个销售银行卡的“行业”是如何操作,如何用他人身份证办卡的呢?记者试探着问道:“那我可以只买身份证原件,自己去当地银行办卡吗?”“银行世家”说:“如果你找到一张跟自己很像的身份证就可以。我们也是买来身份证,挑选出一些长相和开户人相似的去开卡。几千张身份证里头,才能挑出一小部分适合的,所以价钱才会那么高。”
那么,这些身份证究竟从何而来?用这些身份证办理的银行卡使用起来安全吗?记者表示担心。“银行世家”答道:“这些身份证都是别人弄丢的。身份证主人丢卡后很快就会去挂失,但这些丢掉的卡还是一样可以使用。我们买来这些身份证去开卡,身份证主人并不知道这些银行卡的存在。”
只要提供证件照卖家帮挑身份证
“银行世家”极力劝说记者,连身份证原件一起购买比较安全。记者推脱称开通网银、直接网上交易也挺安全,“银行世家”说出了“隐患”:“一个证件只能开一个网银,如果证件原主人也去银行开通网银,就会发现之前已开通,你的网银很可能会被注销。持有身份证更可靠,到柜台办理时也更安全。
最后,记者表示同意连同身份证一起购买。“银行世家”表示,需要记者提供自己的一张证件照片。他要到专门卖银行卡的地方去挑选面貌比较相似的身份证。记者又问,如果多买几张,团购的话可以打折吗?“银行世家”表示:“这可没办法。为了找一张比较合适的身份证,可能要连着一周天天去找,都不一定能找到。最后,记者表示同意购买。询问付钱的方式。“银行世家”说可以用淘宝或支付宝,他是淘宝上的卖家。
买卖他人银行卡涉嫌严重违法
福建勤贤小编事务所的黄丽婷小编表示,买卖银行卡的行为已涉嫌违法。冒用他人身份证办卡,涉嫌银行违规操作办卡行为,破坏了商业银行法实名制开户的规定,破坏了金融管理秩序。通过使用他人身份办理的银行卡去进行行贿等行为的,则侵犯了身份证主人的名誉权。同时,买卖他人身份证,如果造成严重后果的,则涉嫌触犯了买卖居民身份证罪。

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